Kredit von Privat bei smava:
Ihre Alternative zur Bank

  • Anonyme Vermittlung von Privat zu Privat durch smava
  • Angebotsvergleich ohne Einfluss auf Schufa
  • Garantiert: schnelle Bearbeitung & Auszahlung
zum Kreditvergleich > https://www.smava.de/brokerage/kreditantrag.html?header_variant=privat_gok&route=10
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Der Kredit von privat – bei smava kreditprivat genannt – wird nicht von einer Bank, sondern von einer oder mehreren Privatpersonen vergeben. smava vermittelt dabei zwischen Kreditnehmer und Kreditgeber. Davon profitieren auch Personen mit einer nur mäßigen Bonität (Kreditwürdigkeit), zum Beispiel wegen einer schwankenden Einnahmesituation.

Dabei unterstützt smava nicht nur bei der Suche nach einem privaten Geldgeber, sondern auch bei der Abwicklung. Damit sind Beantragung und Auszahlung beim so genannten P2P-Kredit (= Peer-to-Peer-Kredit bzw. Kredit von Person zu Person) genauso einfach wie bei einem Bankkredit.

Die privaten Anleger profitieren von einer Investition in einen Kredit von privat, da hier die Renditeaussichten deutlich besser als bei den meisten anderen Anlageformen sind. Damit ist der Kredit von privat ein Gewinn für beide Seiten, für Geldgeber und Geldnehmer.

Der Kredit von privat wird häufig auch an Gewerbetreibende und andere Selbstständige vergeben, also als ein Kredit für Selbstständige von privat. Häufig wird hier eine Bankfinanzierung wegen der teilweise schwankenden Einnahmesituation verwehrt. Bei einer Finanzierung über eine private Person stellt dies weniger ein Hinderungsgrund dar.

Anfangs wurde diese Finanzierungsform allerdings in erster Linie von Privatpersonen genutzt, so dass die P2P-Kredite häufig auch Kredite von privat an privat genannt werden.

Kredit von Privatpersonen

Rechner Kredit von Privat

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1 Gute Chancen auf eine Finanzierung auch bei mäßiger Bonität
2 Kreditvergleich der Kredite von privat ohne Einfluss auf den Schufa-Score
3 Flexible Vertragsgestaltung möglich – Mehr Möglichkeiten als bei den Bank-Angeboten, da die Zinssätze mit den privaten Geldgebern individuell vereinbart werden können
4 Geeignet auch für Personen ohne gleichbleibendes Einkommen – also zum Beispiel auch für Selbstständige
5 Viele Finanzprodukte, die auf Ihre persönlichen Bedürfnisse zugeschnitten sind – smava vermittelt Kredite von Privatpersonen bereits seit 2007 und hat das Angebot optimal an die Anforderungen der Kunden angepasst.

 

Wenn Sie sich bei smava für einen Kredit von privat entscheiden, schlägt Ihnen das smava-System einen Zinssatz passend zu Ihrer finanziellen Situation vor. Mit diesem haben Sie beste Chancen, einen Anleger für Ihr Projekt zu finden. Sie haben allerdings auch die Möglichkeit, selbst einen Zinssatz festzulegen – ein unschlagbarer Vorteil gegenüber den Angeboten der Banken.

Gewerbliche Nutzer profitieren vor allem von der größeren Unabhängigkeit vom Bonitätsscore, der die tatsächliche Kreditwürdigkeit bei Gewerbetreibenden mitunter nur bedingt zuverlässig wiedergibt.

Kredit von Privatpersonen: Selbstständige und Freiberufler profitieren

Selbstständige nutzen häufig in zwei Situationen den Kredit von privat, also einen Kredit ohne eine Bank: Wenn der Kontokorrentkredit nicht mehr ausreicht, um die laufenden Betriebskosten zu decken oder wenn ein Unternehmensprojekt ansteht, bei dem die Bank (voraussichtlich) einen Kredit verweigert.

Die Deckung der laufenden Betriebskosten ist für Selbstständige immer wieder mal ein Problem, da ausstehende Rechnungen von Kunden und eigene Rechnungen, die selbst beglichen werden müssen, in unregelmäßigen Abständen hereinkommen. Hier können finanzielle Engpässe entstehen, ohne dass die allgemeine Wirtschaftlichkeit tatsächlich in Gefahr ist, wovon Banken anhand der Unternehmenszahlen manchmal allerdings ausgehen.

Wirtschaftlich gut arbeitende Unternehmen benötigen außerdem finanzielle Hilfe, wenn eine Investition in ein größeres Projekt von der Bank verwehrt wird. Solche Projekte belasten zwar zunächst das Unternehmenskonto, können mittel- und langfristig allerdings für ein sattes Plus sorgen, so dass sich eine Investition dennoch lohnt.

Kredit von privat: Große Auswahl für Anleger und Kreditnehmer

Wer bei smava sein Geld investiert, hat gute Chancen auf eine faire Rendite. Denn zahlreiche private Verbraucher und Selbstständige stellen Ihre Finanzierungsprojekte für einen Kredit von privat auf dem Marktplatz ein und suchen nach Investoren.

Die große Zahl an Investoren erhöht selbstverständlich auch die Aussicht auf gute Konditionen für Kreditnehmer: Bei vielen Anlegern ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass ein Investor mit dem vorgeschlagenen Zinssatz einverstanden ist.

So funktioniert der Kredit von Privat bei smava
smava Kreditantrag
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Der Kredit von Privatleuten von smava steht sowohl anderen Privatpersonen als auch Gewerbetreibenden zur Verfügung. Bei smava heißt dieses Finanzprodukt kreditprivat und wird in Zusammenarbeit mit der Münchner Fidor Bank realisiert. Möglich sind Investitionen zwischen 250 Euro und 100.000 Euro.

Das Geld wird von privaten Anlegern zur Verfügung gestellt, die in verschiedene Bonitätsklassen investieren können. Das bedeutet, dass sich die Anleger entscheiden, ob sie ihr Geld Kreditnehmern mit guter bis mäßiger Bonität anbieten.

Damit sich das Risiko eines Kreditausfalls bei Kreditnehmern mit nur mäßiger oder gar schlechter Bonität lohnt, werden für Projekte dieser Bonitätsklassen in der Regel höhere Zinsen verlangt. Für die Kreditnehmer lohnt sich dieses in der Regel ebenfalls, da ohne den Kredit von privat an privat häufig keine andere Finanzierung möglich ist. Die Banken verweigern hier häufig einen Kredit.

Geringes Risiko beim Privatkredit von privat

Für Anleger ist der smava-Kredit von Privatpersonen seriös, sicher und ohne großen Aufwand zu vergeben. Das sogenannte Ausfallrisiko, also das Risiko, dass der Anleger sein Geld verliert, ist bei smava ausgesprochen gering, denn bei smava gibt es Anleger- bzw. Sicherheitspools, aus denen eventuelle Ausfälle ausgeglichen werden.

kreditprivat smava

Bei sämtlichen Privatkrediten von Privatpersonen ist smava der Vermittler, sorgt für einen reibungslosen Ablauf des Finanzierungsprozesses und kümmert sich um die Prüfung der Kreditnehmer. Das kreditprivat-Team von smava sorgt dabei für absolute Anonymität: Es gibt keinen persönlichen Kontakt zwischen Kreditnehmern und –gebern. Die vielen positiven Erfahrungen, die die smava-Nutzer mit dem kreditprivat gemacht haben, sprechen für sich. Abgewickelt wird der Zahlungsverkehr über die renommierte Fidor Bank aus München.

Eine detaillierte Beschreibung des Angebots finden Sie hier.

5

ich wurde vorbildlich betreut ,um den kredit schnellstens zu bekommen

smava-Bewertung vom 02.12.2016

5

Es ging alles sehr schnell u. unbürokratisch. Vielen herzlichen Dank. Würde ich immer wieder empfehlen.

smava-Bewertung vom 02.12.2016

5

Die Vemittlerin ist sehr freundlich und kompetent

smava-Bewertung vom 02.12.2016

Privatkredit voraussetzungen

Wer auf der Suche nach einem Kredit von privat ist, wird bei smava fündig – und muss, abgesehen vom differenzierten Umgang mit der Kreditwürdigkeit kaum andere Voraussetzungen mitbringen als zum Beispiel bei einer Bank.

  • Volljährigkeit – Der Kreditnehmer muss auch beim Kredit von privat an privat über das Internet mindestens 18 Jahre alt sein.
  • Keine negativen Merkmale bei der Schufa –Negativ-Merkmale können zum Beispiel die Einbeziehung der Kreditkarte wegen Missbrauch, Lohnpfändung oder auch ein Haftbefehl sein. Die verspätete Zahlung von Rechnungen zählt solange nicht dazu, solange kein gerichtliches Mahnverfahren eingeleitet wurde.
  • Kreditwürdigkeit – Die Bonitätsklassen A bis H ermöglichen die erfolgreiche Einstellung eines Finanzierungsprojekts beim Kredit von privat bei smava.
  • Monatliches Einkommen von mindestens 1.000 Euro Netto– Die Statistik zeigt: Antragsteller, deren nachweisbares Monatseinkommen unter 1.000 Euro liegt, haben in der Regel nicht ausreichend finanzielle Reserven, um einen Kredit zu bedienen. Selbstständige müssen statt des monatlichen Einkommens einen Jahresgewinn von mindestens 18.000 Euro nachweisen.
  • unbefristetes Arbeitsverhältnis
  • Wohnsitz in Deutschland
  • Konto in Deutschland

Die Kreditwürdigkeit können Sie zum Beispiel kostenlos bei Score Kompass erfragen. Bei der Schufa ist eine kostenlose Abfrage ebenfalls möglich, allerdings nur einmal im Jahr pro Person.

smava Hotline: 0800 070 06 20

Von der Kreditsuche bis Auszahlung des Privatkredits von Privatpersonen sind es beim kreditprivat von smava nur drei Schritte.

1. Eckdaten des Kredits von privat festlegen

Erkundigen Sie sich nach einem Kredit von privat online, indem Sie beim Vergleichsrechner von smava zunächst festlegen: gewünschte Kreditsumme, Laufzeit und ggf. Verwendungszweck. Beim kreditprivat sind Finanzierungen zwischen 1.000 und 50.000 Euro zu Laufzeiten von 36, 60 und 84 Monaten möglich.

Beachten Sie: Zu diesem Zeitpunkt unterscheidet sich die Kreditsuche nicht von der nach einem Kredit von einer Bank. Den Kredit von privat wählen Sie erst später in der Angebotsübersicht aus, die anhand Ihrer persönlichen finanziellen Voraussetzungen erstellt wird.

Geben Sie Ihre persönlichen Basis-Daten wie Kontaktdaten ein und machen Sie Angaben zur finanziellen Situation. Dazu erstellen Sie bei smava eine kleine Haushaltsrechnung, bei der Sie Ihre Einnahmen den Ausgaben gegenüberstellen. Somit gehen Sie sicher, dass Sie ausschließlich Finanzierungen beantragen, die Sie auch wirklich ohne Schwierigkeiten zurückzahlen können. Die Angabe des Arbeitgebers ist ausschließlich für den Abgleich mit den später einzureichenden Unterlagen notwendig. Der Arbeitgeber erfährt zu keinem Zeitpunkt etwas von Ihrer Suche nach einem Privatkredit von Privatpersonen.

An dieser Stelle der Kreditsuche haben Sie die Möglichkeit, einen zweiten Kreditnehmer hinzuzufügen. Dieses lohnt sich immer dann, wenn Probleme mit der Kreditwürdigkeit befürchtet werden, denn bei zwei Kreditnehmern werden die monatlichen Einkommen der beiden Personen addiert. Die Höhe des verfügbaren monatlichen Nettoeinkommens ist entscheidend für die Ermittlung, ob die gewünschte Finanzierung auch wirklich zurückgezahlt werden kann.

Beachten Sie: Ihre Daten sind bei smava sicher! Das Unternehmen ist TÜV-geprüft und unterliegt dem Bankgeheimnis. Sämtliche Daten werden im Rahmen der strengen deutschen Datenschutzbestimmungen behandelt und über eine sichere SSL-Verbindung übermittelt. Selbstverständlich werden keine Daten an Unbeteiligte weitergegeben.

2. Private Kreditgeber finden und P2P-Kredit beantragen

Nach weniger als 60 Sekunden werden die Ergebnisse angezeigt: Auf Basis Ihrer persönlichen Angaben hat der Vergleichsrechner die günstigsten Angebote ermittelt, und zwar nicht nur Darlehen von Privatpersonen, sondern auch Bankkredite.

Wählen Sie nun den kreditprivat von smava in der Angebotsliste aus, um einen Privatkredit von Privatpersonen zu beantragen. Sie werden aufgefordert, die erforderlichen Unterlagen zur Prüfung an das kreditprivat-Team von smava zu senden. Sind sämtliche Voraussetzungen erfüllt, wird Ihr Kreditwunsch anonymisiert innerhalb von 24 Stunden auf einem Kreditmarktplatz von kreditprivat freigegeben, so dass Anleger die Möglichkeit haben, sich an Ihrem Projekt zu beteiligen.

Sie können vor der Freigabe auf dem Marktplatz Ihren Finanzierungswunsch genauer beschreiben. Dieses ist hilfreich, um potentielle Anleger von Ihrem Finanzierungswunsch zu überzeugen, wenn es zum Beispiel um einen Kredit für eine Hochzeit oder eine andere Finanzierung geht, an der sich Investoren womöglich gerne beteiligen. Wenn Sie auf eine nähere Beschreibung verzichten, stellt Ihnen smava einen Standardtext zur Verfügung.

Beachten Sie: Bevor Sie Ihren Finanzierungswunsch auf den Marktplatz stellen, schlägt Ihnen smava einen Zinssatz vor, den Sie den Anlagern anbieten können. Dieser Vorschlag basiert auf Ihrer Kreditwürdigkeit. Sie haben selbstverständlich die Möglichkeit, einen niedrigeren Zinssatz anzubieten, müssen dann allerdings damit rechnen, dass es keine oder nicht genügend Anleger gibt, die einen „schnellen“ Kredit von privat finanzieren.

Nach der Freischaltung haben die Anleger 14 Tage Zeit, um Ihnen Geld zu leihen. Bei den meisten Finanzierungswünschen dauert dies allerdings keine 24 Stunden! Die Auszahlung erfolgt in der Regel binnen 48 Stunden, so dass Sie zeitnah über die Summe verfügen können.

3. Auszahlung des Kredits von privat

Es ist geschafft: Die Finanzierung ohne Bank – der Kredit „von Mensch zu Mensch“ – wird ausgezahlt, so dass Sie den Betrag zeitnah auf Ihrem Konto haben.

Tipp: Beim kreditprivat von smava gibt es die Möglichkeit, den bewilligten Privatkredit von Privatpersonen vorzeitig zu tilgen – und zwar vollkommen kostenlos, also ohne Vorfälligkeitsentschädigung oder sonstige Extra-Zahlungen. Sie können den Kredit also ohne zusätzliche Kosten vorzeitig zurückzahlen.

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  • p2p kredit

    Private Kreditgeber gesucht? Bei smava sind Sie genau richtig! Wir vermitteln bereits seit 2007 Kredite von privaten Anlegern und konnten zahlreiche Erfahrungen sammeln. Die Fragen, die unsere Kunden zu Krediten von privat haben, ähnelten sich dabei häufig.

  • Für Kreditnehmer: Finanzierung innerhalb von wenigen Minuten!

    Wer sich bei smava für einen Kredit von privat entscheidet, hat das Geld besonders schnell auf dem eigenen Konto: Von der Einstellung des Finanzierungswunsches bis zur vollständigen Finanzierung durch die Anleger dauert es durchschnittlich lediglich 6,5 Minuten!

    schnell kredit smava
  • private Geldgeber

    Kredit von Privatperson auch für Anleger attraktiv

    Wer beim kreditprivat von smava sein Geld anlegt, ist auf der sicheren Seite: Die Anlegerpools sorgten zum Beispiel 2014 dafür, dass 98,7 Prozent der Anleger mit einem Gewinn von durchschnittlich 3,8 Prozent ihre Investition beendeten.

  • Kredit von privat liegt im Trend

    Kredite von privat sind nicht nur bei smava im Trend: Laut dem Statistik-Portal „Statista“ wird das Segment „Kreditmarktplatz (P2P)“ zwischen 2016 und 2020 ein jährliches Wachstum von rund 66 Prozent in Hinblick auf das Transaktionsvolumen verzeichnen. Die Nutzerzahl soll im Jahr 2020 bei etwa 45,3 Millionen Usern liegen. Zum Vergleich: 2015 waren es rund 3,7 Millionen Nutzer.

    Wachstum Kreditmarkt
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