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Der Gewerbekredit für finanziellen Spielraum

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Diese Bedingungen gelten beim Kredit für Ihr Kleingewerbe

Sie betreiben Ihr Kleingewerbe seit mindestens zwei Jahren und haben Ihren Geschäftssitz innerhalb Deutschlands? Wenn zudem der jährliche Mindestumsatz (je nach Kreditgeber mindestens 50.000 €) ausreichend ist, dann kommt ein Gewerbekredit für Sie infrage. Für eine genaue Prüfung Ihrer Kreditanfrage benötigen unsere Partner und Banken in der Regel folgende Unterlagen, um Ihre Kreditwürdigkeit zu beurteilen ein auf Sie zugeschnittenes Gewerbedarlehen zu ermitteln:

  • Jahresabschlüsse für die vergangenen zwei Geschäftsjahre
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) mit Summen- und Saldenliste (SuSa)
  • Kontoauszüge für die letzten drei Monate
  • Gewinn- und Verlustrechnung (G+V)
  • Geschäfts- oder Businesspläne

Berechnen Sie mögliche Konditionen Ihres Gewerbekredits

Ihre Vorteile eines Gewerbekredits

Mehr Flexibilität für Ihr Kleingewerbe

Zahlungen gehen nur unregelmäßig ein, ungeplante Investitionen stehen vor der Tür oder eine veränderte Markt- und Auftragslage fordert Sie heraus: In solchen Situationen können Sie einfach ein Darlehen über smava beantragen. Mit einem Gewerbekredit verlagern Sie vorübergehende finanzielle Engpässe gleichmäßig auf Ihre Wunschlaufzeit. Durch unsere günstige Gewerbefinanzierung verschaffen Sie sich ausreichend Kapital für Ihr Geschäft und bleiben konkurrenzfähig.

Skontovorteil beim Wareneinkauf

Viele Lieferanten bieten einen Preisnachlass auf den Rechnungsbetrag, wenn Kleingewerbetreibende innerhalb einer bestimmten Frist bezahlen (z. B. abzüglich 2 % bei Zahlung innerhalb von 7 Tagen). Zahlen Sie die Rechnung erst nach Ablauf der Skontofrist, müssen Sie den vollen Preis, der sich aus der Rechnung ergibt, begleichen. Mit einem Gewerbekredit verschaffen Sie sich bei kurzfristig fehlendem Eigenkapital genau den finanziellen Spielraum, um den Skontovorteil nutzen zu können.

Gewerbliche Anlagen finanzieren

Sie können unseren Gewerbekredit auch als Betriebsmittelkredit einsetzen. Die Finanzierung von Maschinen oder anderen Anlagegütern ist somit möglich. Als gewerbliche Anlagen gelten aus Sicht des Kreditgebers alle größeren Anschaffungen, die langfristig in Ihrem Kleingewerbe eingesetzt werden (z. B. Maschinen für die Produktion, Ausstattung für Ihr Büro, Elektronikgeräte uvm.)

Günstige Zinsen dank Verwendungszweck

Wer eine Finanzierung für sein Kleingewerbe beantragt, sollte den konkreten Verwendungszweck angeben. Denn dadurch finden Sie über den Vergleichsrechner nicht nur gezielt passende Kreditgeber, sondern bekommen auch möglichst günstige Konditionen. Das Risiko für Zahlungsausfälle ist bei zweckgebundenen Krediten geringer und daher sind die Zinsen oft günstiger.

In 3 Schritten zur Gewerbefinanzierung

Konkrete Angebote, die auf Ihre Voraussetzungen abgestimmt sind, erhalten Sie über unsere Antragsstrecke. So klicken Sie sich in wenigen Minuten von der Dateneingabe bis zum Kreditabschluss:

Wählen Sie zunächst die gewünschte Kreditsumme, eine geeignete Laufzeit und den Verwendungszweck „Gewerbe“ aus. Wer die Finanzierung ohne Zweckbindung bevorzugt, wählt an dieser Stelle „freie Verwendung“. Beachten Sie jedoch, dass durch die Zweckbindung günstigere Zinsen möglich sind. Für die Laufzeit gilt: Mit einem länger laufenden Gewerbedarlehen kann ein kurzfristig bestehender hoher Kapitalbedarf auf erschwingliche monatliche Kreditraten über einen größeren Zeitraum verteilt werden.

Anschließend geben Sie die Firmenadresse und die Rechtsform des Unternehmens an. Auch das Gründungsdatum sowie der Umsatz des letzten Jahres werden abgefragt. Anhand dieser spezifischen Informationen stellen wir sicher, dass in Ihrer Angebotsübersicht nur passende Gewerbekredite angezeigt werden.

Nutzen Sie unsere Angebotsübersicht, um auf einen Blick zahlreiche Angebote unterschiedlicher Kreditgeber zu vergleichen. Achten Sie auf den effektiven Jahreszins und Zusatzoptionen (z. B. Sondertilgungen). Haben Sie sich entschieden, schließen Sie den gewünschten Gewerbekredit direkt online ab. Anschließend übermitteln Sie der Bank alle benötigten Unterlagen. Welche das sind und ob dies per Dokumenten-Upload erfolgen kann, steht im Kreditvertrag. Meistens verlangen Banken beim Verwendungszweck „Gewerbe“ Bilanzen, Gewinn-und-Verlust-Rechnungen sowie Businesspläne. Zuletzt bestätigen Sie Ihre Identität per Video-Ident-Verfahren oder in einer Poststelle Ihrer Wahl.

Erfahrungen unserer Kunden

Schnelle unkomplizierte Beratung und Umsetzung unserer Wünsche.
smava-Bewertung vom 2024-10-11 11.10.2024
5 star star star star star
War mit dem zuständigen Kundenbetreuer sehr zufrieden. Versuchte das unmögliche. Aber das deutsche Internet und die Bürokratie konnte er auch nicht verbessern. Top mehr geht nicht.
smava-Bewertung vom 2024-10-11 11.10.2024
5 star star star star star
Schnelle und und unkomplizierte Abwicklung der Antragstellung, Bearbeitung und Freigabe des Kredites. Ich werde Sie jederzeit weiterempfehlen.
smava-Bewertung vom 2024-10-11 11.10.2024
5 star star star star star

Rechenbeispiele für ein Gewerbekredit über 20.000 Euro

Nettokreditbetrag Laufzeit Effektivzins Monatsrate Zinsaufwand
20.000,00 EUR 84 Monate 3,00 % 264,27 EUR 2.198,34 EUR
20.000,00 EUR 84 Monate 4,00 % 273,38 EUR 2.963,59 EUR
20.000,00 EUR 72 Monate 3,00 % 303,87 EUR 1.878,89 EUR
20.000,00 EUR 72 Monate 4,00 % 312,90 EUR 2.529,06 EUR

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Nutzen Sie unseren kostenlosen Online-Vergleich, um den passenden Gewerbekredit zu finden. Vergleichen Sie Zinsen und Konditionen und ermitteln Sie die besten Angebote online. Zeit und Geld sparen war noch nie so einfach.

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Geprüft von smava Content TeamGeprüft vonsmava Content TeamEditor

Das smava Content-Team besteht aus erfahrenen und kompetenten Fachleuten, die gewissenhaft und mit Bedacht Artikel auf smava.de vor ihrer Veröffentlichung inspizieren und gegenprüfen.

Kontakt: content@smava.de

Der Kreditspezialist Quang-Dung Ta von smavaGeschrieben von Quang Dung TaDer Kreditspezialist Quang-Dung Ta von smavaGeschrieben vonQuang Dung TaSpezialist für Ratenkredite und Bankenprodukte

Quang-Dung Ta, ein erfahrener Bankkaufmann und Senior Key Account Manager bei smava, arbeitet seit 2016 in der Finanzbranche. Mit Spezialisierung auf Kreditwesen und Finanzprodukte verfügt er über tiefgehende Kenntnisse in Finanzthemen. Seine Zusatzausbildung bei smava im Bereich Ratenkredite qualifiziert ihn, praxisrelevante Finanzinhalte zu vermitteln. Sein Ziel ist es, komplexe Finanzthemen verständlich zu machen und Lesern bei Entscheidungen zu unterstützen.

Kontakt: content@smava.de

Häufige Fragen zum Gewerbekredit

Ja. Über smava können Sie Gewerbekredite auch ohne Eigenkapital erhalten. Wichtig ist für unsere Partner und Banken, dass Ihre betriebswirtschaftlichen Zahlen die Stabilität Ihres Kleingewerbes belegen. Denn nur, wenn der Kreditgeber von einer regelmäßigen und vollständigen Rückzahlung ausgehen kann, ist mit einer Zusage zu rechnen.

Über unser Kreditportal profitieren Sie grundsätzlich von günstigen Zinsen, die wir mit unseren Finanzierungspartnern für Sie ausgehandelt haben. Die angebotenen Zinssätze unterscheiden sich allerdings von Angebot zu Angebot und werden durch Ihre Unternehmenszahlen beeinflusst. Je länger Ihr Kleingewerbe bereits besteht und je stabiler die Finanzen sind, desto attraktiver können die Zinsen ausfallen.

Bei den Vertragsinhalten sollten Sie auf die Möglichkeit zu kostenfreien Sondertilgungen achten. Durch jene können Sie Ihr Darlehen bei positiver Marktlage und steigenden Auftragszahlen frühzeitig zurückzahlen. Somit senken Sie automatisch die Gesamtkosten für Ihren Kredit.

  • Jahresabschlüsse
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA)
  • Summen- und Saldenliste (SuSa)
  • Kontoauszüge
  • Gewinn- und Verlustrechnung (G+V)
  • Geschäfts- oder Businesspläne

Weitere Kreditarten von smava

smava bietet viele unterschiedliche Arten von Krediten an. Ob für ein Auto, eine Umschuldung oder Ihr Gewerbe – hier gibt es günstige Kredite für jeden Verwendungszweck. Darüber hinaus ist unser Kreditangebot auf verschiedene Personengruppen ausgerichtet. Ob Angestellte, Rentner oder Azubis – nutzen Sie unseren Kreditvergleich, um den passenden Kredit zu finden.

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