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Ausbildungskredit Finanzielle Flexibilität während der Ausbildung

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SCHUFA-neutral & unverbindlich

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Der smava Kreditvergleich hat keinerlei Einfluss auf Ihren Schufa-Score. Mit smava vergleichen Sie Kredite ganz unverbindlich.

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Nehmen Sie bei Fragen gerne die Hilfe unserer Kreditspezialisten in Anspruch. Sie erreichen sie von Mo-Fr von 8-20h.

Sichere Datenübertragung

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Besonders günstige Konditionen

Günstig

Wir haben mit unseren Partnern besondere Konditionen vereinbart. So erhalten Sie bei smava Kredite mit äußerst niedrigen Zinsen.

250.000 zufriedene Kunden

Zufriedenheit

smava vermittelt Kredite mit niedrigen Zinsen und kann inzwischen über 250.000 zufriedene Kunden verzeichnen.

Über 10 Jahre Erfahrung

Erfahrung

smava ist auf günstige Kredite spezialisiert und vermittelt Verbrauchern sowie Gewerbetreibenden bereits seit 2007 Kredite mit niedrigen Zinsen.

Mehrfach ausgezeichnet

Auszeichnungen

smava wurde in der Vergangenheit unter anderem als bestes Kreditportal und fairster Kreditanbieter ausgezeichnet.

Schnell zum günstigen Kredit

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Mit dem Kreditvergleich von smava erhalten Sie in kürzester Zeit einen Überblick über günstige Kreditangebote.

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Ausbildungskredit: Passende Finanzierung für Auszubildende

Das knappe Ausbildungsgehalt, die erste eigene Wohnung – wenn das Lehrlingsgehalt oder das BAföG nicht zum Leben reichen, hilft ein Ausbildungskredit. Mit smava können Sie für Ihre Aus- oder Weiterbildung einen Ratenkredit beantragen, der genau auf Ihre finanziellen Voraussetzungen abgestimmt ist.

Das sagen unsere Kunden

Ausbildungskredit online beantragen bei smava – Tipps

Mit einem Ausbildungsdarlehen über smava können Auszubildende ihre Berufsausbildung zu fairen Konditionen finanzieren. Unsere Partnerbanken haben sich auch auf die Bedürfnisse von Auszubildenden eingestellt und bieten passende Angebote.

Für Kreditgeber bedeutet ein Ausbildungskredit, dass die Wahrscheinlichkeit für Zahlungsausfälle vergleichsweise hoch ist. Dies ergibt sich durch die geringe Ausbildungsvergütung. Wir haben für Sie einige Tipps zusammengestellt, mit denen Sie Ihre Kreditchancen positiv beeinflussen können.

01.

Bürge im Kreditantrag benennen

Auch ein Bürge mit ausreichender Bonität bedeutet für Kreditgeber mehr Sicherheit und ein sinkendes Ausfallrisiko. Im Gegensatz zum zweiten Kreditnehmer muss dieser erst eintreten, wenn Sie die Rückzahlungsrate nicht mehr begleichen können.

02.

Ausbildungskredit von Privatpersonen

smava bietet Ihnen mit dem Kredit von Privat eine weitere Option für die Beantragung eines Ausbildungskredits. Bei mäßiger Bonität bzw. geringem oder unregelmäßigem Einkommen, ist ein Kredit von privaten Geldgebern oft eine geeignete Lösung.

03.

Ausbildungskredit zu zweit aufnehmen

Ein zahlungsfähiger zweiter Mitantragsteller bedeutet für die Bank, dass die Wahrscheinlichkeit für Zahlungsausfälle sinkt. Er ist gleichermaßen von Beginn an für die Rückzahlung verantwortlich. Im Gegenzug erhöht sich in der Regel die Chance auf eine Kreditzusage und das häufig zu günstigeren Konditionen.

04.

Realistische Kreditplanung

Nehmen Sie sich Zeit genau zu prüfen, zu welchen Konditionen Sie sich einen Ausbildungskredit entsprechend Ihrer eigenen finanziellen Situation leisten können. Nur wenn der Kreditgeber von einer regelmäßigen vollständigen Rückzahlung ausgehen kann, besteht die Chance auf eine Kreditzusage.

Ausbildungskredit online berechnen

Nettokreditbetrag Euro

500 €

120.000 €

Laufzeit in Monaten

12 Monate

144 Monate

eff. Jahreszins in %

0,69 %

10 %

Kreditkosten gesamt:

16.031,46 €

Monatliche Rate

190,85 €

Zinsaufwand

1.031,46 €

Zum günstigen Angebot

Ausbildungskredit bei smava – So geht´s

Um die Konditionen verschiedener Banken für einen Ausbildungskredit gegenüberstellen zu können, nutzen Sie unseren Online-Kreditvergleich.

Konditionsanfrage

Im Kreditrechner geben Sie den Nettokreditbetrag ein, ebenso die gewünschte Kreditlaufzeit sowie den effektiven Jahreszins. So können Sie sich mit Hilfe von Beispielrechnungen einen ersten Überblick verschaffen. Wenn Sie die Konditionsanfrage starten, erhalten Sie passende Kreditvorschläge für Ihren Bedarf von unseren Kreditspezialisten.

Kreditangebote erhalten

Nach Eingabe Ihrer persönlichen Daten, Kontaktmöglichkeiten sowie Informationen zu Ihrem Wohn- und Arbeitsverhältnis bekommen Sie individuelle Kreditangebote.

Kreditvertrag abschließen

Haben Sie einen passenden Ausbildungskredit gefunden, tragen Sie Ihre Unterlagen zusammen und senden diese an die Bank. Für die Legitimation können Sie das Post-Ident- oder Video-Ident-Verfahren nutzen. Das Kreditinstitut prüft Ihren Kreditantrag umgehend und stellt das Geld bereit.

Die Identifikation im Detail

Die Legitimationsprüfung via Post-Ident-Verfahren dient der Identifikation Ihrer Person. Dazu suchen Sie die nächstgelegene Postfiliale auf und legen dort Ihren Post-Ident-Coupon sowie Ihren Personalausweis vor. Nach erfolgreicher Prüfung erhält die Bank eine automatische Bestätigung.

Noch schneller verläuft das Video-Ident-Verfahren. Dabei identifizieren Sie sich über WebID oder IDnow via Video-Anruf. Voraussetzung ist auch in diesem Fall ein gültiger Lichtbildausweis. Für eine gelungene Online-Identifikation benötigen Sie eine stabile Internetverbindung und eine Webcam.

Häufige Fragen zum Ausbildungskredit

Wie kann ich meine Chancen auf einen Ausbildungskredit erhöhen?

Es ist einfacher einen Kredit zu erhalten, wenn noch ein weiterer Kreditnehmer – bspw. Ihre Eltern – in den Vertrag mit einsteigt. Für die Bank bedeuten mehrere zahlungsfähige Darlehensnehmer höhere Sicherheiten. Auch der Einsatz eines Bürgen kann sich positiv auf die Kreditvergabe auswirken.

Wird ein Ausbildungskredit bei smava auch von privaten Geldgebern vergeben?

Neben dem klassischen Ratenkredit, der von unseren Partnerbanken vergeben wird, können Sie mit smava auch einen Kredit von Privat für Ihre Ausbildung nutzen. Insbesondere bei mäßiger Bonität bietet sich diese Finanzierung oft an, da die Vertragsgestaltung flexibler ist und die Zinsen individuell mit dem privaten Geldgeber ausgehandelt werden können.

Wie kann ich die Kreditbeantragung bei einem Ausbildungskredit beschleunigen?

Sofern Sie alle geforderten Unterlagen umgehend mittels Dokumenten-Upload übermitteln, kann die Bank direkt mit der Prüfung Ihres Kreditantrags starten. Außerdem können Sie Zeit sparen, indem Sie Ihre Identität per Video-Ident-Verfahren bestätigen lassen.

Voraussetzungen für den Ausbildungskredit über smava

Ob Studenten oder Auszubildende – wer eine qualifizierte Ausbildung macht, kann unter Umständen einen Ausbildungskredit mit smava beantragen. Folgende Voraussetzungen müssen hierfür erfüllt sein.

Konto und Erstwohnsitz innerhalb Deutschlands
Volljährigkeit
ausreichende Bonität
Nachweise über ggf. Lohnabrechnungen, Nebeneinkünfte, Unterhalt, Renten o.Ä.
Nachweis einer beruflichen oder universitären Aus- oder Weiterbildung

Weitere Kreditarten von smava

smava bietet viele unterschiedliche Arten von Krediten an. Ob für ein Auto, eine Umschuldung oder Ihr Gewerbe – hier gibt es günstige Kredite für jeden Verwendungszweck. Darüber hinaus ist unser Kreditangebot auf verschiedene Personengruppen ausgerichtet. Ob Angestellte, Rentner oder Azubis – nutzen Sie unseren Kreditvergleich, um den passenden Kredit zu finden.

Haben Sie auf dieser Seite nicht das gefunden, was Sie gesucht haben? Dann könnte Sie das interessieren:

Dauer und Höhe des Ausbildungskredits

Damit ein Kredit in der Ausbildung nicht zur Belastung wird, muss er auf die finanziellen Bedürfnisse des Kreditnehmers abgestimmt sein. Die Kreditsumme sollte dem Bedarf entsprechen. Denn mit einer hohen Darlehenssumme steigen auch die Kosten für den Ausbildungskredit. Außerdem ist darauf zu achten, das Darlehen nicht länger als unbedingt nötig zu beziehen.

Weitere Möglichkeiten für Ausbildungsdarlehen

Der Ausbildungskredit macht vor allem dann Sinn, wenn das eigene Einkommen zum Bestreiten des Alltags nicht ausreicht und andere Förderungen nicht zur Verfügung stehen. Mit einem Kredit in der Ausbildung lässt sich diese wichtige, wegweisende Lebensphase ohne finanzielle Sorgen meistern.

Neben einem Bankkredit gibt es für Auszubildende und/oder Studenten folgende Förderungsmöglichkeiten:

01.

BAföG

Die klassische Berufsausbildungsförderung soll jungen Menschen die Möglichkeit geben, unabhängig von ihrer wirtschaftlichen und sozialen Lage eine Ausbildung zu absolvieren. Gefördert werden Ausbildungen an weiterführenden allgemeinbildenden Schulen, Hochschulen, Berufsfachschulen, Fach- und Fachoberschulen, diversen Abendschulen sowie Höheren Fachschulen und Akademien.

02.

Stipendium

Nur wenige kommen in den Genuss eines Stipendiums. Stipendien werden von öffentlichen Stellen, Vereinen und privaten Förderern vergeben. Förderungsberechtigt ist jedoch nur, wer besonders gute akademische oder sportliche Leistungen vorweisen kann. Während manche Stipendien lediglich einen Zuschuss zu Ausbildungsgebühren leisten, lassen sich andere als Vollfinanzierung nutzen.

03.

Bildungskredit

Unter einem Bildungskredit versteht man ein zinsgünstiges Darlehen zur Ausbildungsabsolvierung. Im Gegensatz etwa zum BAföG ist das Einkommen der Auszubildenden oder Studierenden beim Bildungskredit ohne Belang. Allerdings gibt es keinen Rechtanspruch auf einen Bildungskredit, weshalb nicht jeder einen solchen Kredit bekommt.

04.

KfW Studienkredit

Mit dem KfW Studienkredit können speziell Studenten, die nicht älter als 34 Jahre sind, ihr Studium finanzieren. Eine Voraussetzung ist, dass die Ausbildung an einer staatlichen oder staatlich anerkannten Hochschule, Universität oder Fachhochschule abläuft. Solch ein Studienkredit der KfW Bank ist besonders zinsgünstig.

Hinweis

Ein Ausbildungskredit kann nicht nur als alleinige Finanzierung genutzt werden, sondern lässt sich auch als Ergänzung zu BAföG, Stipendium oder KfW Studienkredit einsetzen.