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Ausbildungskredit online berechnen

Mit unserem Ausbildungskredit-Rechner können Sie schnell und unkompliziert die Höhe Ihres Kredits sowie die monatlichen Raten online berechnen. So erhalten Sie einen klaren Überblick über die anfallenden Kosten und können verschiedene Szenarien durchspielen, um den Kredit optimal an Ihre finanzielle Situation anzupassen. Für konkrete Angebote nutzen Sie anschließend unseren kostenlosen Kreditvergleich.

In 3 Schritten zum Ausbildungskredit

Um die Konditionen verschiedener Banken für einen Ausbildungskredit gegenüberstellen zu können, nutzen Sie unseren Online-Kreditvergleich. Sie klicken sich in drei Schritten durch den Online-Antrag und erhalten eine Angebotsübersicht, die zu Ihren Voraussetzungen passt. Ihren günstigen Ausbildungskredit beantragen Sie somit in wenigen Minuten. Und so gehen Sie dabei vor:

Im Kreditrechner geben Sie den Nettokreditbetrag ein, ebenso die gewünschte Kreditlaufzeit sowie den effektiven Jahreszins. So können Sie sich mit Hilfe von Beispielrechnungen einen ersten Überblick verschaffen. Anschließend nutzen Sie dann unsere Antragsstrecke für konkrete Darlehensangebote. Wenn Sie die Konditionenanfrage starten, erhalten Sie passende Kreditvorschläge für Ihren Bedarf.

Nach Eingabe Ihrer gewünschten Kreditsumme, der Laufzeit, persönlichen Daten, Kontaktmöglichkeiten sowie Informationen zu Ihrem Wohn- und Arbeitsverhältnis bekommen Sie individuelle Kreditangebote. Diese können Sie dann auf ihre Konditionen, aber vor allem hinsichtlich des effektiven Jahreszins miteinander vergleichen. Wenn Sie einen zweiten Kreditnehmer mit angeben, erhöhen Sie die Chancen auf eine Kreditzusage.

Haben Sie einen passenden Ausbildungskredit gefunden, können Sie mit nur einem Klick einen verbindlichen Kreditantrag stellen. Anschließend tragen Sie Ihre Unterlagen zusammen und senden diese entweder postalisch an die Bank oder laden die Dokumente online hoch. Für die Legitimation können Sie das Post-Ident- oder Video-Ident-Verfahren nutzen. Das Kreditinstitut prüft Ihren Kreditantrag umgehend und stellt das Geld bei einer Zusage ein paar Tage später bereit.

Die Identifikation im Detail

Post-Ident-Verfahren

Die Legitimationsprüfung via Post-Ident-Verfahren dient der Identifikation Ihrer Person. Dazu suchen Sie die nächstgelegene Postfiliale auf und legen dort Ihren Post-Ident-Coupon sowie Ihren Personalausweis vor. Nach erfolgreicher Prüfung erhält die Bank eine automatische Bestätigung.

Video-Ident-Verfahren

Noch schneller verläuft das Video-Ident-Verfahren. Dabei identifizieren Sie sich über WebID oder IDnow via Video-Anruf. Voraussetzung ist auch in diesem Fall ein gültiger Lichtbildausweis. Für eine gelungene Online-Identifikation benötigen Sie eine stabile Internetverbindung und eine Webcam.

Das sagen unsere Kunden

Freundlich und kompetenter Service
smava-Bewertung vom 2024-11-09 09.11.2024
5 star star star star star
Sehr freundliche und zuvorkommende Beratung. Klare Weiterempfehlung!
smava-Bewertung vom 2024-11-08 08.11.2024
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Ich bin rundum sehr zufrieden. Alle Fragen wurden sehr schnell beantwortet. Sehr gute Beratung und schnelle Hilfe, so wie netter Kontakt. Jederzeit immer wieder gerne. Kann ich wirklich mit gutem Gewissen weiterempfehlen
smava-Bewertung vom 2024-11-07 07.11.2024
5 star star star star star

Voraussetzungen für einen Ausbildungskredit

Ob Studenten oder Auszubildende – wer eine qualifizierte Ausbildung macht, kann einen Ausbildungskredit beantragen. Folgende Voraussetzungen müssen hierfür erfüllt sein:

  • Konto und Erstwohnsitz innerhalb Deutschlands
  • Volljährigkeit
  • ausreichende Bonität
  • Nachweise über ggf. Lohnabrechnungen, Nebeneinkünfte, Unterhalt, Renten o.Ä.
  • Nachweis einer beruflichen oder universitären Aus- oder Weiterbildung

Über 300.000 zufriedene Kunden seit 2007

DT-Preissieger

Unsere Tipps für die Aufnahme eines Ausbildungskredits

Das knappe Ausbildungsgehalt oder die erste eigene Wohnung – wenn das Lehrlingsgehalt oder das BAföG nicht zum Leben reichen, hilft ein Ausbildungskredit. Mit einem Ausbildungsdarlehen über smava können Auszubildende ihre Berufsausbildung zu fairen Konditionen finanzieren. Unsere Partnerbanken haben sich auch auf die Bedürfnisse von Auszubildenden eingestellt und bieten passende Angebote. Für Kreditgeber bedeutet ein Ausbildungskredit, dass die Wahrscheinlichkeit für Zahlungsausfälle vergleichsweise hoch ist. Dies ergibt sich durch die geringe Ausbildungsvergütung. Wir haben für Sie drei Tipps zusammengestellt, mit denen Sie Ihre Kreditchancen positiv beeinflussen können.

Tipp 1: Ausbildungskredit von Privatpersonen

smava bietet Ihnen mit dem Kredit von Privat eine weitere Option für die Beantragung eines Ausbildungskredits. Bei mäßiger Bonität bzw. geringem oder unregelmäßigem Einkommen, ist ein Kredit von privaten Geldgebern oft eine geeignete Lösung.

Tipp 2: Ausbildungskredit zu zweit aufnehmen

Ein zahlungsfähiger zweiter Mitantragsteller bedeutet für die Bank, dass die Wahrscheinlichkeit für Zahlungsausfälle sinkt. Er ist gleichermaßen von Beginn an für die Rückzahlung verantwortlich. Im Gegenzug erhöht sich in der Regel die Chance auf eine Kreditzusage und das häufig zu günstigeren Konditionen.

Tipp 3: Realistische Kreditplanung

Nehmen Sie sich Zeit genau zu prüfen, zu welchen Konditionen Sie sich einen Ausbildungskredit entsprechend Ihrer eigenen finanziellen Situation leisten können. Nur wenn der Kreditgeber von einer regelmäßigen vollständigen Rückzahlung ausgehen kann, besteht die Chance auf eine Kreditzusage.

Dauer und Höhe des Ausbildungskredits

Damit ein Kredit in der Ausbildung nicht zur Belastung wird, muss er Ihren finanziellen Bedürfnissen entsprechen. Die Höhe des Kredits sollte dabei ebenfalls dem Bedarf entsprechen. Denn je höher die Kreditsumme ist, desto höher sind auch die Kosten für den Ausbildungskredit. Außerdem sollten Sie darauf achten, dass der Kredit nicht länger als unbedingt nötig in Anspruch genommen wird. Mit unserem Kreditvergleich können Sie einen Bildungskredit zu günstigen Konditionen beantragen, der zu Ihnen passt.

Geprüft von smava Content TeamGeprüft vonsmava Content TeamEditor

Das smava Content-Team besteht aus erfahrenen und kompetenten Fachleuten, die gewissenhaft und mit Bedacht Artikel auf smava.de vor ihrer Veröffentlichung inspizieren und gegenprüfen.

Kontakt: content@smava.de

Der Kreditspezialist Quang-Dung Ta von smavaGeschrieben von Quang Dung TaDer Kreditspezialist Quang-Dung Ta von smavaGeschrieben vonQuang Dung TaSpezialist für Ratenkredite und Bankenprodukte

Quang-Dung Ta, ein erfahrener Bankkaufmann und Senior Key Account Manager bei smava, arbeitet seit 2016 in der Finanzbranche. Mit Spezialisierung auf Kreditwesen und Finanzprodukte verfügt er über tiefgehende Kenntnisse in Finanzthemen. Seine Zusatzausbildung bei smava im Bereich Ratenkredite qualifiziert ihn, praxisrelevante Finanzinhalte zu vermitteln. Sein Ziel ist es, komplexe Finanzthemen verständlich zu machen und Lesern bei Entscheidungen zu unterstützen.

Kontakt: content@smava.de

Häufige Fragen zum Ausbildungskredit

Es ist einfacher einen Kredit zu erhalten, wenn noch ein weiterer Kreditnehmer – bspw. Ihre Eltern – in den Vertrag mit einsteigt. Für die Bank bedeuten mehrere zahlungsfähige Darlehensnehmer höhere Sicherheiten. Auch der Einsatz eines Bürgen kann sich positiv auf die Kreditvergabe auswirken.

Neben dem klassischen Ratenkredit, der von unseren Partnerbanken vergeben wird, können Sie mit smava auch einen Kredit von Privat für Ihre Ausbildung nutzen. Insbesondere bei mäßiger Bonität bietet sich diese Finanzierung oft an, da die Vertragsgestaltung flexibler ist und die Zinsen individuell mit dem privaten Geldgeber ausgehandelt werden können.

Sofern Sie alle geforderten Unterlagen umgehend mittels Dokumenten-Upload übermitteln, kann die Bank direkt mit der Prüfung Ihres Kreditantrags starten. Außerdem können Sie Zeit sparen, indem Sie Ihre Identität per Video-Ident-Verfahren bestätigen lassen.

Es gibt kein maximales Limit bei der Höhe des Ausbildungskredits, denn jeder Kreditgeber hat hier eigene Richtlinien. Damit ein Kredit in der Ausbildung aber nicht zur Belastung wird, muss dieser auf die finanziellen Bedürfnisse des Kreditnehmers abgestimmt sein. Die Kreditsumme sollte also dem Bedarf entsprechen. Denn mit einer hohen Darlehenssumme steigen auch die gesamten Kosten für den Ausbildungskredit. Außerdem ist darauf zu achten, das Darlehen nicht länger als unbedingt nötig zu beziehen.

Weitere Kreditarten von smava

smava bietet viele unterschiedliche Arten von Krediten an. Ob für ein Auto, eine Umschuldung oder Ihr Gewerbe – hier gibt es günstige Kredite für jeden Verwendungszweck. Darüber hinaus ist unser Kreditangebot auf verschiedene Personengruppen ausgerichtet. Ob Angestellte, Rentner oder Azubis – nutzen Sie unseren Kreditvergleich, um den passenden Kredit zu finden.

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